易宝、卡友支付因违规再收罚单...

POS圈支付网讯,日前人行杭州中心支行公布了易宝支付的专项检查结果,由于易宝支付多项违规合计罚没60万,1名相关责任人员处以2万元罚款。

另外宁波中心支行也公示了一则行政处罚信息,卡友支付因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施,存在危及支付机构稳健运行、危害支付服务市场的违规行为;被罚6万元。

一、杭银处罚字〔2019〕5号——易宝支付有限公司浙江分公司

违法行为类型

(1)未按规定履行客户身份识别义务;

(2)未按规定报送可疑交易报告。

行政处罚内容

2017年1月1日至2018年7月20日,易宝支付有限公司浙江分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔2012〕54号)第十三、十四、二十、二十二、五十一条规定履行反洗钱客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项规定,处以40万元罚款,

未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》(银发〔2012〕54号)第三十三、三十六条规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(三)项规定,处以20万元罚款。

另根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)、(三)项规定,对易宝支付有限公司浙江分公司1名相关责任人员处以2万元罚款。

POS圈支付网注意到,2月28日,易宝支付即领到一张近千万的罚单。据人行营管部披露的一则行政处罚信息表显示,易宝支付有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定等两种违法行为被给予警告,并没收违法所得446万,罚款496万,罚没总额合计942万元。另有一名责任人被给予警告,并罚款10万元。

且这并不是易宝支付第一次收到千万级别罚单,据人行官网公开信息显示,2016年8月,因违反相关清算管理规定,易宝支付被央行营业管理部没收违法所得1059.2万元,并处以违法所得4倍的罚款,即4236.9万元,合计罚没金额高达5296.1万元。

此外,2017年2月,因违反银行卡收单业务相关法律制度规定,央行武汉分行对易宝支付湖北分公司给予警告,并处罚款20万元;2018年,易宝支付因未按照规定进行国际收支统计申报;未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料,被国家外汇管理局处以14万元的罚款。

二、甬银处罚字〔2019〕3号——卡友支付服务有限公司宁波分公司

违法行为类型:未按规定建立有关制度办法或风险管理措施,存在危及支付机构稳健运行、危害支付服务市场的违规行为。

行政处罚内容:处罚款共计6万元。

卡友支付多次被罚已经是老生常谈,但此次卡友支付的罚单上却有值得注意的地方。此前卡友支付的违法行为类型都较为笼统,但此次卡友支付的违法行为类型有较为详细的描述,并且其违法行为类型是目前为止所有支付机构罚单中从未出现的。

卡友历次被罚中,最重还是在2018年7月30日,央行发出文件通报,通报中对卡友支付给予警告,没收违法所得92.417455万元,并处罚款2490.087275万元,合计处罚金额2582.50473万元。

并且,在央行通报中还要求该公司在一年之内有序退出严重违规区域银行卡收单业务。其中包括了贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市。

随后,在8月16日,央行更新了卡友支付的牌照信息,正式缩减了该支付机构的业务范围。

除了大环境的强监管以外,卡友支付自身也有着极大问题。目前的卡友支付就深陷在卖的掉还是卖不掉的风口上。后面卡友支付的路会怎么样,谁也不好说。

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据说...点好看的人长的都好看!

2019-03-17 12:45