国际记者!汇中财富涉嫌自融自保 资金用途成谜

本刊讯 汇中普惠财富投资管理(北京)有限公司(下称:汇中财富)以投资金交所产品为名,通过开设线下门店的形式向公众宣传投资、承诺回报,由关联的商业保理公司收款,并由母公司提供担保,涉嫌非法集资。

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商业保理公司吸收个人资金

2018年8月22日,记者以投资人身份来到汇中财富镇江八佰伴分公司,该公司理财经理黄某向记者介绍:“汇中财富目前销售的产品主要有“金交所添鑫1号”、“中投鑫汇添鑫1号”等,以上两款产品募集目标均为2.5亿元;以“中投鑫汇添鑫1号”为例,该产品是在厦门国际金融资产交易中心登记备案的,项目挂牌方是中汇国际融资租赁(深圳)有限公司(下称:中汇国际),中汇国际需要资金就把价值3.4亿元的房产抵押的资产包挂在金交所上,卖2.5亿。而深圳中投鑫汇商业保理有限公司(下称:中投鑫汇)就是这个资产包的摘牌方,然后由我们汇中财富承销,由我们汇中集团汇中金科企业管理有限公司(下称:汇中集团)提供不可撤销的连带责任担保,投资资金是直接打到中投鑫汇的账户。”黄某还向记者展示了已签订好的投资合同和打款凭证,该凭证交易描述一栏显示为“现金存款”。

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母公司提供关联担保

在黄某向记者展示的投资合同中,增信措施条款注明:由汇中集团提供无条件不可撤销的连带责任担保,担保范围包括本期产品的本金及利息、违约金、损害赔偿金及其他应支付的费用。

那么作为挂牌方的中汇国际和摘牌方中投鑫汇以及承销方汇中财富以及担保方汇中集团到底是什么关系呢?

黄某介绍:“中汇国际是汇中集团下面财务独立的子公司,但是工商股东上是看不出来的,目前的股东股份是代持的,汇中集团持有中汇国际的100%股份”。

8月29号,汇中财富南京分公司经理吉某某介绍:“中汇国际、中投鑫汇虽然是独立的法人,但是后靠的还是汇中集团,都是由汇中的老板投资设立的,从法律上讲是独立的,但实际上是有关联的;这些业务与其给别人做,不如自己成立一个公司,自己来做;中投鑫汇和中汇国际实际上就是我们汇中的业务板块”。

记者从国家企业信用公示系统查询得知:汇中财富的现任总裁蒋竹衡正是中汇国际的股东重庆库玛家俬有限公司对外投资的汇中安康保险经纪(北京)有限公司的原法人。而汇中财富的前法人彭珑也是中投鑫汇的前监事。

在中汇国际的官方网站上,记者注意到了这样的一条新闻:“汇中布局全球化金融生态圈 与业界共话发展贺新岁”,该新闻第一句话“近日,中汇国际融资租赁母公司汇中财富......”也侧面印证了二者的关系。

抵押资产不明

作为一名普通的投资人,在投资了“添鑫1号”系列产品后,是否能见到所谓的房产抵押资产的相关手续以及借款人的信息呢?答案是否定的。

8月22日,汇中财富镇江分公司讲师王某向记者解释:“因为中间隔了一层中投鑫汇,所以看不到”。

那么,该产品的真实性如何验证呢?

10月30日,记者登录宣传资料中提到的“鼎盈”、“鼎盛”、“鼎利”等产品的备案机构--厦门国际金融资产交易中心网站,在“资产转让公告”和“资产成交公示”两个栏目中均未找到“鼎盈”、“鼎盛”、“鼎利”字样的产品,亦未找到与“中汇国际”“中投鑫汇”相关的其他产品。

10月30日,记者来到位于北京市通州区万达广场A座3楼的汇中集团总部,就以上问题采访了汇中集团风控合规副总裁付楠,付总表示,将汇同产品、风控、运营等部门对记者的问题予以回复。截止发稿时,记者尚未得到汇中财富的回复。本刊也将继续关注。(记者林成荣)

2019-06-14 15:51